본 정책은 Cofinex의 자금세탁방지(AML) 및 테러자금조달방지(CFT) 정책을 설명합니다. 법적 구속력은 없습니다.
01. AML/CFT 기본 원칙
고객 및 대표자에 대한 실사 수행
높은 윤리 기준 유지
자금세탁 및 테러자금조달 방지
법 집행기관과 협력
02–03. 위험 평가
고객 신원 수집
거주 국가 수집
제재 리스트 확인
(북한, 이란, 리비아, 소말리아, 예멘, UN 제재 리스트 등 포함)
04. 위험 완화
제재 대상과 거래 금지.
C
05. 신규 상품 및 기술
익명성을 강화하는 기술에 대해 특별 관리.
D
06. 고객 실사 (CDD)
익명 계정 금지.
적용 상황:
신규 관계
의심 거래
정보 진실성 의심
구조화 거래 의심
07–10. 고객 및 실소유자 확인
성명
신분증 번호
주소
생년월일
국적
법인 정보
실소유자 확인
11–13. 거래 목적 및 지속적 모니터링
거래 목적 확인
비정상 거래 조사
STR 보고 가능
14–20. 비대면 거래, 공동계좌, 스크리닝
동일 수준의 CDD
공동계좌 전원 실사
정기적 제재 리스트 확인
E
21–23. 강화된 CDD
PEP 및 고위험 국가:
경영진 승인
자금 출처 확인
강화 모니터링
F
24. 현금 및 무기명 지급 금지
G
25–26. 가치 이전
발신자/수취인 정보 필수.
불완전 시 거래 거절.
H
27. 기록 보관
최소 5년.
I
28. 개인정보 보호
J
29. STR 보고
K
30. 준법 및 교육
AML 책임자 지정
감사
직원 교육
31. 기업 전체 위험 평가
1단계: 고유 위험
2단계: 통제 평가
3단계: 잔여 위험