সর্বশেষ আপডেট: ১ মার্চ, ২০২৩
এই ঝুঁকি ও কমপ্লায়েন্স প্রকাশনাটি Minos Blockchain SRO (“Cofinex”)–এর Terms of Service–এর সাথে মিলিয়ে পড়তে হবে। সহজ ভাষায়, আমরা চাই আপনি আমাদের প্ল্যাটফর্মে ট্রেড করার সময় গুরুত্বপূর্ণ ঝুঁকি ও নিয়ন্ত্রক বিষয়গুলি বুঝতে পারেন।
১. আমাদের প্রোগ্রামের উদ্দেশ্য
আমরা একটি শক্তিশালী ও নিয়ম-অনুগত ডিজিটাল অ্যাসেট ট্রেডিং প্ল্যাটফর্ম নিশ্চিত করার জন্য মানি লন্ডারিং বিরোধী (AML), সন্ত্রাসী অর্থায়ন প্রতিরোধ (ATF), এবং বাণিজ্য ও অর্থনৈতিক নিষেধাজ্ঞা প্রোগ্রাম (“AML/ATF/Sanctions Program”) প্রতিষ্ঠা ও বাস্তবায়ন করেছি।
আমাদের লক্ষ্য:
বৈধ ও স্বচ্ছ ব্যবসা কার্যক্রম উৎসাহিত করা
গ্রাহক, নিয়ন্ত্রক সংস্থা এবং ডিজিটাল অ্যাসেট শিল্পে সুনাম বজায় রাখা
২. আমাদের ভূমিকা ও কার্যক্রম
আমরা একটি বৈশ্বিক ডিজিটাল অ্যাসেট ট্রেডিং প্ল্যাটফর্ম, যেখানে ক্রেতা ও বিক্রেতারা একে অপরের সাথে লেনদেন করেন। Cofinex কোনো লেনদেনের সরাসরি পক্ষ নয়।
আমাদের সেবা Cofinex.io, সংশ্লিষ্ট API, মোবাইল অ্যাপ্লিকেশন এবং Minos Blockchain SRO (চেক প্রজাতন্ত্রে নিবন্ধিত) এর মাধ্যমে প্রদান করা হয়।
প্রকাশনা (Disclosure):
ডিজিটাল অ্যাসেট ট্রেডিং ঝুঁকিপূর্ণ। ক্ষতির সম্ভাবনা উল্লেখযোগ্য। আপনার আর্থিক অবস্থার আলোকে ট্রেডিং আপনার জন্য উপযুক্ত কিনা তা বিবেচনা করুন।
৩. নিয়ন্ত্রক পরিবেশ (Regulatory Landscape)
বিভিন্ন নিয়ন্ত্রক সংস্থা ডিজিটাল অ্যাসেটকে বিভিন্নভাবে সংজ্ঞায়িত করেছে (যেমন USA FinCEN–এর মতে convertible virtual currency, অথবা হংকং–এ virtual commodity)।
আমাদের মতে, Cofinex–এ উপলব্ধ ডিজিটাল অ্যাসেট একটি উদ্ভাবনী বিকল্প সম্পদ শ্রেণি। এগুলোকে প্রচলিত মুদ্রা হিসেবে বিবেচনা করা উচিত নয়।
গুরুত্বপূর্ণ ঘোষণা:
ডিজিটাল অ্যাসেট ফিয়াট মুদ্রা নয়
কোনো সরকার বা কেন্দ্রীয় ব্যাংকের দ্বারা সমর্থিত নয়
আমরা সংশ্লিষ্ট দেশের আইন ও নিয়ম সম্পূর্ণভাবে মেনে চলি।
নিম্নলিখিত অঞ্চল থেকে আমরা গ্রাহক গ্রহণ করি না:
হংকং, কিউবা, ইরান, উত্তর কোরিয়া, ক্রিমিয়া, সুদান, সিরিয়া, যুক্তরাষ্ট্র (সমস্ত অঞ্চলসহ), কানাডা (অনটেরিও ও কুইবেক), যুক্তরাজ্য (ডেরিভেটিভস সংক্রান্ত), বাংলাদেশ, বলিভিয়া, ইকুয়েডর, কিরগিজস্তান, মাল্টা।
আমরা আইন প্রয়োগকারী সংস্থার সাথে সহযোগিতা করি এবং অবৈধ কার্যকলাপ প্রতিরোধে সহায়তা করি।
৪. আমাদের AML/ATF প্রোগ্রাম
আমাদের প্রোগ্রাম একটি ঝুঁকি-ভিত্তিক বহুস্তর নিয়ন্ত্রণ ব্যবস্থা।
প্রথম স্তর: গ্রাহক সনাক্তকরণ
ব্যক্তি ও প্রতিষ্ঠানের পরিচয় যাচাই।
প্রতিষ্ঠানের ক্ষেত্রে প্রকৃত উপকারভোগীর তথ্য সংগ্রহ (FATF মানদণ্ড অনুযায়ী)।
দ্বিতীয় স্তর: ঝুঁকি-ভিত্তিক যাচাই
নিম্নলিখিত তালিকার সাথে গ্রাহক স্ক্রিনিং:
Hong Kong SAR Gazette
OFAC Sanctions List
UN Security Council Sanctions List
তৃতীয় স্তর: চলমান পর্যবেক্ষণ
সন্দেহজনক কার্যকলাপ শনাক্ত হলে স্থানীয় নিয়ন্ত্রকের কাছে রিপোর্ট করা হয়।
৫. ঝুঁকি
ডিজিটাল অ্যাসেট ট্রেডিং উচ্চ ঝুঁকিপূর্ণ।
আপনি সম্পূর্ণ মূলধন হারাতে পারেন।
আপনার আর্থিক অবস্থার ভিত্তিতে সিদ্ধান্ত নিন।
৬. যোগাযোগ
কাস্টমার ডিউ ডিলিজেন্স সংক্রান্ত সহায়তার জন্য যোগাযোগ করুন:
support@cofinex.io
আইন প্রয়োগকারী সংস্থার অনুরোধের জন্য একই ইমেইলে যোগাযোগ করুন।
৭. ভিন্ন ভাষার সংস্করণ
এই নথি বিভিন্ন ভাষায় প্রকাশিত হতে পারে। কোনো অসামঞ্জস্য থাকলে ইংরেজি সংস্করণ প্রাধান্য পাবে।